Accompagnement en Gestion de Patrimoine : Notre Approche
Un accompagnement personnalisé centré sur vos objectifs
Quel que soit votre niveau de revenus, d'épargne ou votre capacité d'investissement, mon accompagnement en gestion de patrimoine prend en considération votre situation globale (familiale, professionnelle, fiscale) pour développer une stratégie patrimoniale sur mesure adaptée à vos objectifs de vie.
Une méthode de conseil en gestion de patrimoine éprouvée
Mon accompagnement en gestion de patrimoine repose sur une analyse approfondie et une relation de confiance dans la durée.
En premier lieu, je réalise un bilan patrimonial complet de votre situation familiale, économique et professionnelle. Je récolte des informations sur votre manière de gérer votre budget, vos projets à court, moyen et long terme, ceux de votre famille, vos dépenses à venir et vos objectifs de développement.
L'idée est de favoriser les échanges. En accueillant vos interrogations, je cerne vos besoins et aspirations pour vous proposer un conseil patrimonial véritablement personnalisé.
Puis, je structure et vous propose un plan d'action sur mesure. Vos investissements et placements sont équilibrés par rapport à vos objectifs. Ils sont définis en termes d'horizon de temps, d'effort d'épargne, d'optimisation fiscale, de votre sensibilité à l'investissement durable et de votre profil de risque.
Après vous avoir présenté la vision générale et les détails de chaque solution, et après avoir reçu votre validation, je vous accompagne pas à pas dans leur signature et leur mise en place.
Notre méthode d'accompagnement en 3 étapes
Étape 1 : Bilan patrimonial et découverte de vos objectifs
Nous allons parler de vous. Je réalise un audit patrimonial complet et nous prenons le temps d'échanger sur vos objectifs personnels et professionnels.
Cette analyse approfondie me permet de comprendre votre situation globale : patrimoine existant, projets de vie, contraintes et aspirations.
Étape 2 : Présentation de votre stratégie patrimoniale personnalisée
Je vous présente mon analyse détaillée et votre bilan patrimonial. Je vous explique les leviers d'optimisation identifiés et vous propose une stratégie patrimoniale sur mesure.
Nous échangeons sur chaque préconisation pour nous assurer qu'elle correspond à vos attentes : investissements, optimisation fiscale, protection familiale, retraite, transmission...
Étape 3 : Sélection des solutions et suivi de votre patrimoine
Une fois validées, je recherche les meilleures solutions parmi mes partenaires en architecture ouverte et vous accompagne dans toutes les démarches.
Le suivi de votre patrimoine est pérenne : au moins une fois par an, nous ajustons votre stratégie selon l'évolution de votre situation.
Le suivi de votre patrimoine est pérenne : au moins une fois par an, nous réalisons un point complet pour ajuster votre stratégie en fonction de l'évolution de votre situation personnelle, professionnelle et des marchés.
Constituer une épargne et développer un patrimoine se réalisent dans le temps. C'est pourquoi je mets un point d'honneur à être présente sur la durée pour vous accompagner à chaque étape de votre vie.
Tarif et honoraires : accompagnement sur mesure
Combien cela va-t-il me coûter ?
Mon accompagnement en gestion de patrimoine s'adapte à chaque situation:
1. Un premier rendez-vous offert
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Il permet de faire le point sur votre situation et de définir vos objectifs.
2. Des honoraires de conseil sur-mesure (Sur devis)
Pour les analyses approfondies et l'ingénierie patrimoniale, je travaille désormais sur devis. Vous bénéficiez d'une stratégie 100 % personnalisée, avec une visibilité totale sur le coût de l'étude dès le départ.
3. Un accompagnement à la carte (Dès 100 € et -50% de crédit d'impôt)
Pour votre suivi dans la durée, optez pour un forfait adapté à votre rythme (mensuel, trimestriel ou annuel) à partir de 100 €.
Le plus fiscal : Cet accompagnement dédié à votre suivi administratif et patrimonial vous donne droit à 50 % de crédit d’impôt (au titre des Services à la Personne).
Je vous propose une tarification transparente, flexible et adaptée à vos besoins réels.
4. Je suis rémunérée au succès par les établissements financiers partenaires.
Concrètement : si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent et que vous décidez de les mettre en œuvre, je serai alors rémunérée par les partenaires avec lesquels vous aurez choisi de travailler, selon un principe de courtage.
vous bénéficiez d'un bilan patrimonial complet, d'une stratégie personnalisée et d'un suivi dans la durée.
Cette totale indépendance me permet de vous conseiller en toute objectivité, en sélectionnant les solutions les plus adaptées à votre situation parmi un large panel de partenaires.